Rizikos vertinimas – įdomi, analitinių gebėjimų reikalaujanti sritis. Rizikos vertintojai renka informaciją, ją sistemina, siekia nustatyti draudžiamųjų objektų rizikos laipsnį ir atitinkamai teikia draudimo sutarties sąlygas, kurios yra tinkamos abiem šalims.

Tuo tarpu portfelio valdytojai rūpinasi jų atsakomybėje esančių draudimo produktų kūrimu ir rezultatais. Sekdami rinkos tendencijas, jie užtikrina nuolatinį kuruojamo draudimo produkto vystymą, o taip pat rengia mokymus pardavimo specialistams ir brokeriams.

Siekdami parengti individualų pasiūlymą klientui, kuriame būtų atsižvelgta į kliento draudimo apsaugos poreikius, pavyzdžiui, gyvybės, neįgalumo, onkologinių ir kritinių ligų ar nelaimingų atsitikimų draudimą, o taip pat į su konkrečia liga, pomėgiu ar profesija susijusią riziką, gyvybės draudimo srities rizikos vertintojai įvertina kliento sveikatos duomenis ir kitus susijusius veiksnius, o produktų kūrėjai nuolat atnaujina gyvybės draudimo produktus, kurie būtų aktualūs ir atitiktų klientų poreikius.